行業資訊
2022年中國(guó)人(rén)民(mín)銀行工(gōng)作會議(yì)于12月27日(rì)上午召開。會議(yì)總結2021年主要工(gōng)作，分(fēn)析當前形勢，部署2022年工(gōng)作。
央行重點部署了八個方面的重點工(gōng)作：
一是穩健的貨币政策要靈活适度。綜合運用多種貨币政策工(gōng)具，保持流動性合理(lǐ)充裕，增強信貸總量增長的穩定性，加大(dà)對實體(tǐ)經濟的支持力度，推動企業綜合融資成本穩中有降、金融系統繼續向實體(tǐ)經濟讓利。
二是精準加大(dà)重點領域金融支持力度。實施好普惠小微貸款支持工(gōng)具、普惠小微企業信用貸款支持計(jì)劃接續轉換工(gōng)作。
三是進一步健全宏觀審慎政策框架和治理(lǐ)機(jī)制。穩妥有序推動金融控股公司審批并開展持續監管。實施系統重要性銀行附加監管。
四是堅持推動金融風(fēng)險防範化解。穩妥有序做好重點機(jī)構風(fēng)險處置化解工(gōng)作，依法加強對資本和平台企業監管，持續做好頭部網絡金融平台整改工(gōng)作。穩妥實施好房(fáng)地産金融審慎管理(lǐ)制度，更好滿足購(gòu)房(fáng)者合理(lǐ)住房(fáng)需求，促進房(fáng)地産業良性循環和健康發展。
五是持續深化國(guó)際金融合作。穩妥應對低收入國(guó)家債務問(wèn)題。
六是不斷深化金融改革。推動出台金融基礎設施監管辦法。穩步推進債券市場改革開放(fàng)。穩步提高人(rén)民(mín)币國(guó)際化水平。推動人(rén)民(mín)币離(lí)岸市場健康發展。
七是進一步優化外彙管理(lǐ)和服務。
八是全面提升金融服務與管理(lǐ)水平。高質量完成《“十四五”金融發展規劃》編制。持續打擊跨境賭博、電信網絡詐騙和非法支付活動。穩妥有序推進數字人(rén)民(mín)币研發試點。推動特定非金融行業反洗錢工(gōng)作。
金融系統将繼續向實體(tǐ)經濟讓利
會議(yì)要求，2022年人(rén)民(mín)銀行系統要堅持穩中求進工(gōng)作總基調，完整、準确、全面貫徹新發展理(lǐ)念，加快(kuài)構建新發展格局，全面深化金融改革開放(fàng)，堅持創新驅動發展，推動高質量發展。
央行表示，穩健的貨币政策要靈活适度。綜合運用多種貨币政策工(gōng)具，保持流動性合理(lǐ)充裕，增強信貸總量增長的穩定性，加大(dà)對實體(tǐ)經濟的支持力度，保持貨币供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配。健全市場化利率形成和傳導機(jī)制，推動企業綜合融資成本穩中有降、金融系統繼續向實體(tǐ)經濟讓利。增強人(rén)民(mín)币彙率彈性，保持人(rén)民(mín)币彙率在合理(lǐ)均衡水平上的基本穩定。
日(rì)前召開的貨币政策委員(yuán)會第四季度例會提出，穩健的貨币政策要靈活适度，增強前瞻性、精準性、自(zì)主性，發揮好貨币政策工(gōng)具的總量和結構雙重功能，更加主動有爲，加大(dà)對實體(tǐ)經濟的支持力度，保持流動性合理(lǐ)充裕，增強信貸總量增長的穩定性，保持貨币供應量和社會融資規模增速同名義經濟增速基本匹配，保持宏觀杠杆率基本穩定，增強經濟發展韌性，穩定宏觀經濟大(dà)盤。
今年以來(lái)，在保持流動性合理(lǐ)充裕的同時，央行注重通過結構性調節穩定經濟增長。民(mín)生(shēng)銀行首席研究員(yuán)溫彬表示，考慮到今年上半年經濟加快(kuài)恢複形成了較高的基數，且當前的經濟下行壓力向後傳導，對明年上半年經濟增長形成較大(dà)壓力。在穩健基調下，仍将以結構性支持穩增長爲主，央行将主要通過公開市場操作、MLF等多種貨币政策工(gōng)具組合，保持市場流動性合理(lǐ)充裕；更好發揮再貸款、碳減排支持工(gōng)具、直達實體(tǐ)經濟等結構性貨币政策工(gōng)具的作用，鼓勵和引導商業銀行逆周期增加對重點支持領域和薄弱環節的信貸投放(fàng)力度，促進融資成本穩中有降，助力經濟運行在合理(lǐ)區間。
精準加大(dà)重點領域金融支持力度
此次會議(yì)提出，精準加大(dà)重點領域金融支持力度。實施好普惠小微貸款支持工(gōng)具、普惠小微企業信用貸款支持計(jì)劃接續轉換工(gōng)作。持續完善金融支持科(kē)技創新體(tǐ)系。正确認識和把握碳達峰碳中和，加強綠色金融工(gōng)作的整體(tǐ)協調、有序推進。持續提升金融服務鄉村振興能力和水平。
值得(de)注意的是，近期央行的一系列會議(yì)均重點提出加大(dà)對科(kē)技、小微、綠色等重點領域金融支持。貨币政策委員(yuán)會第四季度例會提出，結構性貨币政策工(gōng)具要積極做好“加法”，精準發力，将兩項直達實體(tǐ)經濟貨币政策工(gōng)具轉換爲支持普惠小微企業和個體(tǐ)工(gōng)商戶的市場化政策工(gōng)具，實施好碳減排支持工(gōng)具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款，綜合施策支持區域協調發展，引導金融機(jī)構加大(dà)對小微企業、科(kē)技創新、綠色發展的支持。
12月15日(rì)召開的國(guó)常會已對兩項直達實體(tǐ)經濟的貨币政策工(gōng)具作出最新安排。将普惠小微企業貸款延期還(hái)本付息支持工(gōng)具轉換爲普惠小微貸款支持工(gōng)具。從(cóng)2022年起到2023年6月底，人(rén)民(mín)銀行對地方法人(rén)銀行發放(fàng)的普惠小微企業和個體(tǐ)工(gōng)商戶貸款，按餘額增量的1%提供資金，鼓勵增加普惠小微貸款。從(cóng)2022年起，将普惠小微信用貸款納入支農支小再貸款支持計(jì)劃管理(lǐ)，原來(lái)用于支持普惠小微信用貸款的4000億元再貸款額度可(kě)以滾動使用，必要時可(kě)再進一步增加再貸款額度。符合條件的地方法人(rén)銀行發放(fàng)普惠小微信用貸款，可(kě)向人(rén)民(mín)銀行申請(qǐng)再貸款優惠資金支持。
光(guāng)大(dà)銀行金融市場部宏觀研究員(yuán)周茂華此前表示，延期還(hái)本付息普惠小微貸款轉換爲普惠小微貸款支持工(gōng)具，主要是考慮到目前全球疫情對經濟影(yǐng)響超出預期，國(guó)内經濟面臨新的下行壓力，央行通過創新貨币政策工(gōng)具，延長小微企業支持力度，并采取一定激勵措施促進金融機(jī)構支持小微企業度過難關。這種結構性支持工(gōng)具，有助于緩解部分(fēn)地方法人(rén)銀行負債壓力，提升政策傳導效率，精準支持小微等實體(tǐ)經濟薄弱環節，爲小微企業提供低成本資金，激發微觀主體(tǐ)活力，保市場主體(tǐ)、穩就(jiù)業，促内需。
再提“更好滿足購(gòu)房(fáng)者合理(lǐ)住房(fáng)需求”
會議(yì)仍将推動金融風(fēng)險防範化解作爲2022年的重點工(gōng)作。
尤其是在房(fáng)地産領域，要穩妥實施好房(fáng)地産金融審慎管理(lǐ)制度，更好滿足購(gòu)房(fáng)者合理(lǐ)住房(fáng)需求，促進房(fáng)地産業良性循環和健康發展。這也是央行三天内兩次提及這一表述。
央行表示，要進一步健全宏觀審慎政策框架和治理(lǐ)機(jī)制。完善系統性風(fēng)險監測和評估框架，開展宏觀審慎壓力測試。穩妥有序推動金融控股公司審批并開展持續監管。實施系統重要性銀行附加監管。
央行表示，要堅持推動金融風(fēng)險防範化解。繼續按照(zhào)穩定大(dà)局、統籌協調、分(fēn)類施策、精準拆彈的方針，穩妥有序做好重點機(jī)構風(fēng)險處置化解工(gōng)作，發揮存款保險制度和行業保障基金在風(fēng)險處置中的作用。堅持規範與發展并重，依法加強對資本和平台企業監管，持續做好頭部網絡金融平台整改工(gōng)作。穩妥實施好房(fáng)地産金融審慎管理(lǐ)制度，更好滿足購(gòu)房(fáng)者合理(lǐ)住房(fáng)需求，促進房(fáng)地産業良性循環和健康發展。
近兩個月，房(fáng)地産企業融資正逐步回歸常态。11月金融機(jī)構房(fáng)地産融資環比、同比繼續“雙升”。11月房(fáng)地産貸款投放(fàng)在10月大(dà)幅回升基礎上，繼續保持環比、同比雙升态勢。11月以來(lái)，多家房(fáng)地産企業在銀行間市場注冊發行債務融資，融資規模較10月大(dà)幅增長。
對于房(fáng)地産開發貸款、住房(fáng)按揭貸款等，銀保監會此前也表示，将認真貫徹國(guó)家有關政策，在落實房(fáng)地産金融審慎管理(lǐ)的前提下，指導銀行保險機(jī)構做好對房(fáng)地産和建築業的金融服務。現階段，要根據各地不同情況，重點滿足首套房(fáng)、改善性住房(fáng)按揭需求，合理(lǐ)發放(fàng)房(fáng)地産開發貸款、并購(gòu)貸款，加大(dà)保障性租賃住房(fáng)支持力度，促進房(fáng)地産行業和市場平穩健康發展。
央行近期在傳達學習中央經濟工(gōng)作會議(yì)精神時曾表示，穩妥實施好房(fáng)地産金融審慎管理(lǐ)制度，加快(kuài)完善住房(fáng)租賃金融政策體(tǐ)系，因城(chéng)施策促進房(fáng)地産業良性循環和健康發展。
深化金融改革和國(guó)際金融合作
從(cóng)會議(yì)部署來(lái)看(kàn)，央行明年的重點工(gōng)作還(hái)包括以下方面。
持續深化國(guó)際金融合作。主動推進綠色金融國(guó)際合作。繼續利用好多邊債務協調機(jī)制，穩妥應對低收入國(guó)家債務問(wèn)題。持續推進金融業有序開放(fàng)，推動形成以負面清單爲基礎的更高水平金融開放(fàng)，有序推進資本項目可(kě)兌換。
不斷深化金融改革。推動出台金融基礎設施監管辦法。穩步推進債券市場改革開放(fàng)。進一步完善貨币、票據、黃(huáng)金、衍生(shēng)品等市場管理(lǐ)制度。實施好存款保險制度。支持相(xiàng)關部門(mén)和地方政府因地制宜、分(fēn)類推動農村信用社改革。穩步提高人(rén)民(mín)币國(guó)際化水平。加強對香港人(rén)民(mín)币離(lí)岸中心建設的支持力度，推動人(rén)民(mín)币離(lí)岸市場健康發展。
進一步優化外彙管理(lǐ)和服務。推動貿易便利化試點擴容提質。開展跨境貿易投資高水平開放(fàng)試點。推進外債登記管理(lǐ)改革。提升外彙儲備多元化運用。
全面提升金融服務與管理(lǐ)水平。統籌推進金融法律法規體(tǐ)系建設。高質量完成《“十四五”金融發展規劃》編制。持續推進區域金融改革試點工(gōng)作。繼續加強金融業綜合統計(jì)監測分(fēn)析。持續打擊跨境賭博、電信網絡詐騙和非法支付活動。加強金融科(kē)技應用與管理(lǐ)。穩妥有序推進數字人(rén)民(mín)币研發試點。推動國(guó)庫更好服務社會民(mín)生(shēng)。落實《征信業務管理(lǐ)辦法》。推進動産融資統一登記公示系統和應收賬款融資服務平台應用。推動特定非金融行業反洗錢工(gōng)作。落實推進普惠金融高質量發展實施意見。
紮實做好中央巡視反饋問(wèn)題整改
值得(de)注意的是，此次會議(yì)提出要紮實做好中央巡視反饋問(wèn)題整改。全面整改、立行立改、真改實改。同時舉一反三、标本兼治，建立健全整改長效機(jī)制。會議(yì)指出，做好2022年各項工(gōng)作，必須堅持黨中央對金融工(gōng)作的集中統一領導，胸懷“兩個大(dà)局”，牢記“國(guó)之大(dà)者”，不斷開創黨的建設和各項工(gōng)作新局面。
一是把深入學習宣傳貫徹黨的十九屆六中全會精神作爲當前和今後一個時期的重大(dà)政治任務。
二是認真學習貫徹中央經濟工(gōng)作會議(yì)精神。切實擔負起穩定宏觀經濟的責任，主動推出有利于經濟穩定的貨币金融政策。
三是紮實做好中央巡視反饋問(wèn)題整改。全面整改、立行立改、真改實改。同時舉一反三、标本兼治，建立健全整改長效機(jī)制。
四是紮實做好迎接黨的二十大(dà)各項準備工(gōng)作。根據中央統一部署，紮實做好人(rén)民(mín)銀行出席黨的二十大(dà)代表選舉工(gōng)作。
五是大(dà)力加強領導班子和幹部隊伍建設。選優配強“一把手”，不斷優化班子結構，增強整體(tǐ)功能。嚴明黨的政治紀律和政治規矩，嚴肅黨内政治生(shēng)活，執行好民(mín)主集中制原則。更加重視幹部梯隊建設和年輕幹部培養，引導年輕幹部下基層、到一線。
六是深入學習貫徹中央人(rén)才工(gōng)作會議(yì)精神。深入推進人(rén)才評價機(jī)制改革，持續建設一支政治強、懂(dǒng)國(guó)情、接地氣、複合型、國(guó)際化的央行專業人(rén)才隊伍。
七是着力增強各級黨組織的政治功能和組織功能。健全加強黨的領導的組織體(tǐ)系和工(gōng)作機(jī)制，着重抓好直屬和相(xiàng)關單位黨建，确保黨組織發揮領導和把關作用。
八是堅定不移深化黨風(fēng)廉政建設和金融反腐敗鬥争。繼續堅持不敢腐、不能腐、不想腐一體(tǐ)推進。加強對各級“一把手”和領導班子的日(rì)常監督，堅決查處金融風(fēng)險背後腐敗問(wèn)題。
聯系電話(huà)：059187640886 / 059188968588
企點客服QQ：800054909
